О механизме аферы фирташа, левочкина и балоги с деньгами нбу (часть ii)

Предположительно банки Місто и Клиринговый дом, забрав кредиты НБУ, истратили с нарушениями до 200 млн. грн.
Начало см. по адресу http://bagnet.org/news/scout/investigation/2009-01-18/7680 (Банковский мониторинг №8 (646))
Багнет публикуетизучение нюансов рефинансирования коммерческих банков в октябре-декабре 2008 года. В прошлой публикации мы познакомили читателей с опытами банка, наименование которого похоже на Надра. А на данный момент желаем познакомить вас с балансами банков, заглавия которых необычным образом схожи с банковскими учреждениями Мисто-Клиринговый дом и банк.

Напомним — большая часть средств (5,144 млрд. грн. из 7,9 млрд. грн. рефинансирования, либо 65% денег) выделенных банку Надра в виде рефинансирования, могла быть истрачена, мягко скажем, не по назначению (кроме этого см. схему Вероятная схема расходования стабилизационных денег НБУ Надра Банком). Этот кредит от НБУ должен был быть исползован банком с единственной целью — с целью выплат внешних задолженностей по евробондам и синдицированным кредитам. А реально, деньги разошлись в виде кредитов физическим и юридическим лицам, были положены на корсчета в другие банки — не без помощи прибалтийского Trasta Kommerzbanka.
Місто банк и Trasta komerсbanka
В последнем, кстати,в полной мере вероятно был создан необычный расчетный центр для обслуживания всей незаконной схемы.О механизме аферы фирташа, левочкина и балоги с деньгами нбу (часть ii) Учитывая, что капитализация данного банка по результатам трех кварталов 2008 года была очень незначительной — 36 млн. лат., т.е. около $18 млн., да и дела у банка в кризисное время шли не блестяще, тяжело представить, за счет чего имел возможность питаться интерес этого маленького рижского банка к одесскому банку Мисто. Разве что за счет взятых от Надра-банка пополнений на корсчет.

Да и о самом Мисто- банке денежная общественность и СМИ заговорили в апреле 2008 года именно в связи с интересом латвийского Trasta komerсbanka к приобретению в общем итоге 50,3% капитала ООО Місто-банк.
Денежные аналитики оценивали сумму сделки приблизительно в $40 млн. Но банк Мисто при неспециализированном капитале на 01.12.2008 г в 115 млн. грн. практически на всю указанную сумму, а правильнее на 101 млн. грн. купил различные активы, тем самым покинув малого отличие на осуществление собственной банковской деятельности (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., сумма строчков 1+2+3+4+5+6 в табл. баланса Пассивы минус сумма строчков 20+21+22+23+28 из табл. баланса Активы).
Кроме этого возможно констатировать большое превышение кредитов над привлечением депозитов. К примеру, на 01.10.2008 г. оно составляло более 160 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.10.08 г., сумма строчков 9+10, колонка Всего в табл. баланса Активы минус эти по строчку 10, колонка Всего в табл. Пассивы).
На 01.11.2008 года показатель превышения кредитов над привлечением депозитов увеличился до 260 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.11.08 г., сумма строчков 9+10, колонка Всего в на данный момент. баланса Активы минус эти по строчку 10, колонка Всего в табл. Пассивы).

А на 1 декабря 2008 года сумма выданных кредитов превышала сумму привлеченных депозитов уже на 300 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., сумма строчков 9+10, колонка Всего в табл. баланса Активы минус эти по строчку 10, колонка Всего в табл. Пассивы).

Другими словами, в случае если мы имеем дело с настоящими балансами банка Мисто, то возможно высказать предположение, что данное финучреждение выдавало кредиты за счет текущих квитанций клиентов, рискуя в любую секунду стать перед фактом невыполнения по текущим требованиям клиентов. Имел возможность ли не знать Национальный банк о аналогичной деятельности банка с заглавием, похожим на Мисто? Вряд ли!

А имели возможность ли не подметить при покупке аудиторы Trasta komerсbanka столь рисковой политики кредитования Мисто — банка?

Имели возможность, только при одном условии — в случае если акционеры обеих банков (как банка- клиента, так и реализовываемого банка) являются одними и теми же людьми. Кстати, версия о том, что Левочкин и Фурсин реализовали Мисто — банк себе же, уже звучала на Багнете.
Однако, НБУ все-таки выдал банку кредит на рефинансирование — лишь в ноябре сумма рефинансирования составила 15,5 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., строка 14, подстрока от НБУ, колонка нацвалюта в табл. Пассивы). Как же банк распорядился этими деньгами?

Ожидаемо. Выдал кредиты и увеличил собственный кредитный портфель на 01.12.2008 г если сравнивать с 01.11.2008 г практически на 60 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., сумма строчков 9+10, колонка Всего в табл. Активы минус сумма строчков 9+10, колонка Всего в табл.

Активы баланса на 01.11.2008 г.).
А также, лишь в ноябре физлица взяли на продолжительные сроки в валюте 22 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., строка 10, подстрока долговременные, колонка Инвалюта в табл.
Активы минус строка 10, подстрока долговременные, колонка Инвалюта в табл. Активы на 01.11.2008 г.). Юрлица взяли кратковременных кредитов кроме этого на 22 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., строка 9, подстрока кратковременные, колонка Инвалюта в табл.

Активы минус строка 9, подстрока кратковременные, колонка Инвалюта в табл. Активы на 01.11.2008 г.).
А долговременных кредитов юрлицам банк выдал в ноябре на 13 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., строка 9, подстрока долговременные, колонка Инвалюта в табл. Активы минус строка 9, подстрока долговременные, колонка Инвалюта в табл. Активы на 01.11.2008 г.).
Неужто Национальный банк выдавал рефинансирование после этого, дабы коммерческие банки пускались в рискованные выдумки с кредитованием? Напомним — такие кредиты предназначались в первую очередь для выплат внешних задолженностей по евробондам и синдицированным кредитам. Ну уж никак чтобы выдавать новые кредиты, тем более долговременные.
Клиринговый дом
не меньше занятная картина маслом обнаруживается и в балансе банка, наименование которого сходится с Клиринговым домом. К примеру, в ноябре данный банк получил от Национального банка рефинансирование в количестве 174 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., строка 14, подстрока от НБУ, колонка Нац.валюта табл. Пассивы).

Как же воспользовался этими средствами банк? Конечно, сразу же выдал кредитов на более чем 200 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., сумма строчков 9+10, колонка Всего в табл. Активы минус сумма строчков 9+10, колонка Всего в табл.

Активы баланса на 01.11.2008 г.).
А также юрлица взяли в гривне на маленькие сроки 66 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., строка 9, подстрока кратковременные, колонка Нац.валюта в табл. Активы минус строка 9, подстрока кратковременные, колонка Нац.валюта в табл. Активы на 01.11.2008 г.).

На долгие сроки фирмам выдали кредитов на 52 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., строка 9, подстрока долговременные, колонка Нац.валюта в табл. Активы минус строка 9, подстрока долговременные, колонка Нац.валюта в табл. Активы на 01.11.2008 г.).

Нескромную сумму в 48 млн. грн. банк выдал фирмам и в виде валютных кредитов. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., строка 9, колонка Инвалюта в табл. Активы минус строка 9, колонка Инвалюта в табл. Активы на 01.11.2008 г.).
Физлица получили от щедрот банка более 40 млн. грн. кредитов (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., строка 10, колонка Всего в табл. Активы минус строка 10, колонка Всего в табл. Активы на 01.11.2008 г.).

А также долговременных кредитов в валюте банк выдал частным лицам на руки на сумму практически на 13 млн. грн. (см. в Фоторепортаже эти баланса по состоянию на 01.12.08 г., строка 10, подстрока долговременные, колонка Инвалюта в табл. Активы минус строка 10, подстрока долговременные, колонка Инвалюта в табл. Активы на 01.11.2008 г.).
В случае если грубо оценить количества средств, полученные банками условно относящимся к группе Фирташа — Левочкина — Фурсина, то под рефинансирование на условиях 15% годовых, на 1 год, то получается следующая картина. Банки Фирташа — Левочкина — Фурсина, взяв 8 млрд. грн. на выше обрисованных условиях, должны возвращать приблизительно 100 млн. грн. в месяц процентов. Должны, это еще не означает, что отдают.
Когда Багнет отыщет эти банков с заглавиями, похожими на Надра, Мисто и Клиринговый дом за 2009 год, мы в обязательном порядке сравним итоги хозяйствования отечественных виртуальных банкиров. А в том месте, смотришь, и настоящие банки с похожими заглавиями начнут отчитываться общественности о том, как и куда они израсходовали средства НБУ. Весьма интересно, в то время, когда это начнется?

Оставайтесь с нами.

Сравнение, обзор колонок JBL Xtreme, Charge 3, Flip 3, Flip 4, Clip 2. Обзор беспроводных колонок


Удивительные статьи:

Похожие статьи, которые вам понравятся:

Вы можете следить за комментариями с помощью RSS 2.0 ленты. Комментарии и трекбеки закрыты.

Comments are closed.